兴业银行湖州德清支行:主动拦截一起异常开户风险事件

5月18日下午,兴业银行湖州德清支行主动拦截一起客户异常开户风险事件,有效防范了金融风险和潜在电信网络新型违法犯罪。

据悉,当日该支行柜面接待了一位前来开立对公基本户的客户,柜面人员现场审核相关证件,发现该公司注册地址为浙江省湖州市南浔区,且通过电子地图查询该注册地址周边有多家银行,再次询问客户是否在德清有办公地址时,客户表示没有。

该公司2019年12月已注册,却至今才办理基本户开户,且无确定的办公地址。柜面人员告知办理人兴业银行开立基本户(且为异地账户)需银行先行双人去上门核实注册地址、经营场所、门牌号等其他情况,并由客户经理开展一系列尽职调查后才能开立。后询问是否需要为其推荐客户经理办理上述手续时,客户表示手续太麻烦了,随即就离开了网点。

后经厅堂大堂经理了解,该男性客户从走进网点开始就通过微信与人交流开户事项,在离开网点时又通过微信与对方交代刚才与柜面人员关于开户事项的交谈内容。德清支行主管将该情况及时上报湖州分行,湖州分行又将此可疑信息第一时间上报至杭州分行同时共享至人行湖州市中心支行电信诈骗微信群。

今年以来,防治电信网络新型违法犯罪的工作重点进一步提升至打击犯罪分子利用买卖银行对公账户作为诈骗黑产业。兴业银行湖州分行进一步落实监管政策,一方面对存量对公账户展开排查,重点对开立至今未发生交易、户名带有“科技”、“贸易”等账户进行深入排查;一方面对柜面新开立账户加强审核,加大对客户尽职调查力度,从源头上杜绝异常开户,切实保障了客户的财产安全和合法权益,为保障金融消费安全、维护地方经济金融稳定做出了重要贡献。

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责任编辑:邱国赟

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